***Что такое FOREX Форекс — рынок межбанковского обмена валют по свободным ценам (Forex, иногда FX, от англ. FOReign EXchange — валютный обмен). Обычно используется в более узком смысле — имеется в виду исключительно спекулятивная торговля валютой через коммерческие банки или дилинговые центры, которая ведётся с использованием кредитного плеча, то есть маржинальная торговля валютой. Операции на рынке Форекс по целям могут быть торговыми, спекулятивными, хеджирующими, регулирующими (валютные интервенции центробанков). Мы будем заниматься спекуляцией. Ага. ***Особенности рынка * Свободная конвертация ведущих мировых валют. Но рубля российского там нет. Пичалька. Зато там есть японская йена например. * Практически 100%-ная ликвидность любой сделки. (Если захотел продать, то покупатель найдется. Инфа 100%) * Благодаря маржинальной системе торговле участниками рынка могут быть даже школьнички и нищие студенты. * Система Интернет-трейдинга позволяет получить доступ к торговле любому хикке. * Осуществления операций купли-продажи валют в режиме реального времени. ***Участники рынка 1. Центральные банки. Управляют гос. резервами и обеспечивают всякие там стабильности обменного курса. Могут в валютные интервенции, регулирование уровня ставки рефинансирования, нормативы резервирования etc. 2. Коммерческие банки. Они собственно и проводят основной объём валютных операций для тебя. И кредит выдадут. И деньги похронят. И конвертнут тебе доллары на йены. Как это работает? Допустим за рабочий день 100 человек купили евры за франки, а 70 купили франки за евры. В конце дня они делают контракты с соседними банками на реальный обмен. А иначе ни как. Стоимость контракта дороговата для обывателя. 3. Фирмы, осуществляющие внешнеторговые операции. Ну наприпер китайская компания сделала копию айфона... А продала в итоге за рубли. Ну ты понел. 4. Международные инвестиционные компании, пенсионные и хеджевые фонды, страховые компании. Ну или просто фонды. Собирают деньги от инвесторов и переводят их во всякие ценные бумаги правительств и корпораций. Сюда же всякие филиалы, совмесные предприятия, кортели etc. 5. Валютные биржи. Собсно там и проводятся крупные валютные операции(напрямую туда только крупным юридическим лицом). 6. Валютные брокеры. Дилинговые центры. Сводят покупателя с продавцом. Собственно предоставляют Интернет-трейдинг. Банки тоже могут в брокерство. Кстати в россии нормальных нет. Только левые дилинговые центры, которые заригистрированны, как конторы для проведения лотереи. 7 Частные лица. И ты среди них. Когда тебе нужно: - оплатить поездку в Египет - получить зарплату, пенсию, наследство, кредит etc. - спекуляция Каждый по чуть-чуть, но в сумме народа таки немало. Если ты банк-центро-банк или мировая корпорация, то ты какбэ альфа(или бетта) на мировом рынке и могёш изменять курсы валют и править миром. Если ты хороший игрок рынка, то ты гамма. А если ты просто просираешь свои деньги, то ты омега. ***Регламент работы рынка Несмотря на отсутствие конкретной географической привязки рынка Forex, стоит обратить внимание на существование бирж, специализирующихся на срочной торговле валютой и финансовыми активами: - Лондонская международная биржа финансовых фьючерсов (London International Financial Futures Exchange), - Европейская опционная биржа в Амстердаме (European Options Exchange), - Немецкая срочная биржа во Франкфурте (Deutsche Terminboerse), - Сингапурская биржа (Singapore International Monetary Exchange), - Биржа срочной торговли в Сиднее (Sydney Futures Exchange), - Австрийская срочная опционная биржа в Вене (Oesterreichische Termin Option-sboerse), etc. Для чего нужно знать расписание работы бирж? Для общего развития и понимания механизмов системы. Например когда и где можно ожидать активное движение валюты (когда у них там чай с печеньем, то не до работы же) Алсо следим краем глаза за важными событиями типа отчетов о главных экономических показателях ведущих стран или выступлений значимых фигур финансового рынка, к примеру, глава ФРС США, главы ЦБ ведущих стран etc. Тока не перестарайтесь, ведь любую новость, которую ты узнал в интернете, рынок уже знает.(Ну кроме скажем катастроф типа прошлогодней японской, войн, глобальных террактов типа 11 сентября). Тем более, что очень часто бывает, что оценка рынком какой-нибудь новости бывает и запоздалой, и неадекватной, и прямо противоположной тому, что можно было бы ожидать. Фундаментальный анализ сука сложный, а для единичного анона вообще почти невозможен. Следовательно, задача: следовать за рынком, а не пытаться его опередить. Но знать причины, по которым рынок приходит в движение в определенные дни и часы - несомненно нужно и полезно. Рабочий день валютных дилеров западных коммерческих банков начинается обычно в 7.30 утра по местному времени. В 8.00 дилеры уже активно заключают сделки. Утренние полчаса обычно посвящаются краткому анализу событий, происшедших на мировых валютных рынках к моменту начала работы. Дилеры пользуют при этом экономический и технический анализ поведения рынка, читают прессу, давчуют капчу, а также поедают эклеры, запивая горячим чаем. К восьми часам утра рынок, состоящий из индивидуальных дилеров, вырабатывает тактику поведения в целом и начинает включаться в операции мирового валютного рынка, давая новый энергичный импульс движения валютного курса. >> Время работы основных мировых бирж (время московское).gif Учти! Это по зимнему времени всё! ***Особенности регионов Различным территориальным рынкам можно дать следующие характеристики типичной средней активности в течение суток. Дальний Восток. Здесь наиболее активны сделки доллар/яп.йене, доллар/евро, евро/йена и доллара США к австралийскому и новозеландскому доллару. Колебания курсов в это время обычно незначительны, но бывают и здесь силные скачки. В особенности доллар/йена канешн. Обычно когда ЦБ Японии проводит валютную интервенцию. В Москве в это время ночь и утро. Западная Европа. В 9.00 МСК открывается рынок в европейских финансовых центрах: Цюрих, Франкфурт, Париж, Люксембург. К 10.00 МСК к ним присоединяется Лондон. ~2-3 часа шанс сильных движений, после чего дилеры европейских банков отправляются пить чай и активность рынка слегка снижается. Северная Америка. Примерно в 16.00 МСК отктывается рынок в Нью-Йорке, а также возвращаются, напившись чая, европейские дилеры. Валютные трейдеры с нетерпением ожидают открытия нью-йоркского рынка, чтобы получить свежие данные о возможном движении курса (в особенности, если европейский рынок был вялым). После закрытия европейского рынка (около 18.00 МСК) агрессивные американские банки, оставшись в одиночестве, способны привести к резкому изменению валютного курса доллара к другим валютам. Американская и азиатская сессии являются самыми агрессивными, а самый большой объем операций приходится на европейскую сессию. Новозеландская и австралийская ceccии считаются самыми спокойными. Итак: Для работы по японской йене лучше не спать с 3.00 до 10.00 МСК. Для европейских валют два периода: с 10.00-15.00 МСК, и затем - с открытием американской сессии - с 16.00 до 18.00 МСК, реже - до 22.00 МСК. И ещё. В понедельник велика активность омег рынка, которые пытаются наверстать, как им кажется, передышку выходных. Следовательно надо быть чуть внимательней. И на выходные тоже не надо открытых сделок. Иначе может весь депозит распидорасить. ***Основные понятия Валюта. Сюда относятся все национальные деньги различных государств. Все валюты, имеющиеся на рынке, так или иначе, котируются Центральными банками. Однако брокерами котируется только основные(majors) и кросс-курсы основных валют. Основные валюты (majors): USD - американский доллар (buck (бак), greenback (зеленая спинка)), EUR - евро, международная европейская валюта, GBP - английский фунт стерлингов STG (cable, стерлинг), CHF - швейцарский франк (swissie), JPY - японская йена, CAD - канадский доллар, AUD — австралийский доллар (aussie, оси). Все основные валюты котируются к доллару США. Котировка - это стоимость единицы одной валюты (её называют базовой), выраженная в единицах другой валюты (её называют котируемой). Пара валют записывается как базовая/котируемая (например, USD/CHF). Котировка состоит из двух цифр: Цена продажи Bid и Цена покупки Ask (аска_повелевает.jpg) базовой валюты за котируемую. Разница между ними, называется спредом (spread), минимальное изменение котировки - пунктом или пипсом (Point, Pips). Большинство валют котируются с точностью до 0.0001, некоторые, вроде йены и ее кроссы - с точностью до 0.01. Прямая котировка - количество национальной валюты за одну единицу иностранной. Обратная котировка - количество иностранной валюты за единицу национальной. Так соложилось по историческим причинам. Основной мировой резервной валютой(TM) является американский доллар, поэтому USD/JPY, USD/CHF etc. т.е. доллар является базовой валютой. Фунт стерлингов является базовой валютой, а доллар - котируемой(GBP/USD). Аналогично для бывших английских колоний: австралиец (AUD/USD) и новозеландец (NZD/USD). Европейская валюта евро также котируется к американскому доллару как базовая (EUR/USD). Зачем это знать? Иногда проще писать, сокращая USD. Т.е. вместо USD/CHF как CHF, GBP/USD как GBP, EUR/USD как EUR. Ликвидность Экономический термин, обозначающий способность активов быть быстро проданными по цене, близкой к рыночной. Чем легче и быстрее можно получить за НЁХ полную её стоимость, тем более ликвидной она является. Дата валютирования (Value Date) - дата исполнения условий сделки (то есть дата физической поставки денежных средств). Большинство сделок на Форекс являются спотовыми (Spot), т.е. согласно этому условию торговли, оплата по сделке производится немедленно (в течение 2-х дней. ага совсем быстро да) после заключения сделки. Датами валютирования и датами окончания контракта являются только рабочие дни, исключая выходные и праздничные дни для данной валюты. Но это для справки. Меня например не особо волнует, чем там банки тешатся. Нам то с вами торговля внутри дня. Маржинальная торговля. Депозит и кредитное плечо. Маржинальная торговля идет без реальной поставки денег(а у тебя есть личный инкасатор?), что сокращает накладные расходы и дает возможность, как покупать, так и продавать любую валюту. Открытие счета и внесение денег на депозит(внесение маржи) - первое, что нужно сделать для реальной торговли. Назначение депозита - гарантия компенсации возможных потерь. (Но это когда освоишься с торговлей вообще. Иначе просто просрёш депозит же. А пока гоняем на симуляторе под названием демосчет) При небольшом стартовом капитале можно осуществлять сделки на суммы в 10-100 раз больше твоей налички(иногда на выходные уменьшают). Этот множитель зовут рычагом(Leverage) или кредитным плечом. Пример плеча: Твой депозит равен 100 USD(доллары, ага), плечо 1:100. Ты можешь открыть позицию не больше 10 000 USD (=100*100). Ну и прибыль соответстует. Если открыть позицию в 1000 USD, то у тебя ещё в запасе аж 9000$. Т.е. тебе дают кредит без процентов, регистраций и смс. Процентов нет, если позиция закрыта в тот же день. Если оставил позицию на завтра то, в зависимости от того покупка это или продажа(Buy или Sell), тебе соответственно надо получить или заплатить некую небольшую сумму за перенос позиции на завтра(а с пятницы на понедельник чуть больше). Перенос кстати зовётся Роловер или Своп (Roll-over или Swap Tom/Next) и делается автоматически. Если позиция угрожает уйти в минус больше размера депозита, то её автоматически закроют. Брокеру же не хочется за тебя платить. Чтобы этого не случилось не следует слишком большие позиции открывать, а также следует вовремя закрывать убыточные (ну или счет пополнять лол) >> Кредитное плечо.jpg